Идентификация клиентов: банкам выписали карт бланш

Национальный банк Украины уполномочил коммерческие банки самостоятельно определить перечень документов, необходимых для идентификации клиентов - физических лиц. Об этом говорится в телеграмме регулятора N18-311/4607-7991.

В документе констатируется, что законодательство Украины не содержит исчерпывающего перечня документов, на основании которых банк при открытии счета обязан проводить идентификацию физических лиц - резидентов. "... Рекомендуем банкам в своих внутренних документах касательно осуществления финансового мониторинга самостоятельно определять документы, удостоверяющие личность, из которых можно получить сведения, необходимые для идентификации клиентов банка в соответствии с требованиями пункта 1 части одиннадцатой статьи 9 Закона "О легализации", - говорится в телеграмме.

НБУ просит учесть, что официальным документом, который содержит наиболее полную информацию для идентификации физического лица - резидента, является паспорт гражданина Украины, который действителен для заключения гражданско-правовых соглашений, осуществления банковских операций. Также для идентификации клиента - физического лица - резидента могут использоваться паспорт гражданина Украины для выезда за границу, служебный и дипломатический паспорта, пишет УНИАН. 

"При этом обращаем внимание, что идентификация клиента - физического лица - резидента, который является гражданином Украины, по другим документам, кроме паспорта гражданина Украины, может создавать дополнительные риски в деятельности банков", - резюмируется в документе.

Как сообщал MIGnews.com.ua, в рамках борьбы с отмыванием "грязных денег" от клиентов банков требуют сообщить обо всем своем имуществе, счетах в других банках и связях с "публичными деятелями". Банки нашли способ добычи полной информации о клиенте – придержать у себя его деньги и не отдавать депозиты.