Украинцам блокируют карточки без объяснений
4 января 2022
Банковские карты некоторых украинцев и денежные переводы блокируют из-за усиленного финансового контроля и мониторинга. Причиной могут стать несколько транзакций на сумму 5 тыс. грн.
Об этом на специализированном сайте "Минфин" написал клиент одного из украинских банков, которому заблокировали карту.
"На карту зашли 3 платежа на сумму 5 тысяч, заблокировали карту по неизвестным причинам", – пишет мужчина.
В частности, в Украине действует закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов", который предусматривает, что банки должны усиленно контролировать все операции с наличными.
Под особый контроль попадают анонимные переводы, когда отправитель не подтверждает свою личность во время совершения сделки.
К примеру, через банковский терминал за один раз можно отправить не более 5 тысяч за одну операцию. Если таких операций много, банк может заподозрить клиента о том, что он пытается обойти идентификацию личности.
Согласно этому закону, усиленный контроль устанавливают над:
- операциями с наличными деньгами;
- операциями на нетипичные для клиента суммы или транзакциями на сумму более 400 тыс. грн;
- переводами, которые осуществляют с участием PEP, то есть публичными лицами, в том числе , политиками;
- операциями ФЛП и юрлиц, которые открылись менее трех месяцев назад.
Кроме этого, каждый украинский банк проводит собственный финмониторинг и по своему усмотрению может заблокировать любую транзакцию, которую считает подозрительной.
Поддельный сайт ПриватБанка
Аферисты постоянно придумывают новые схемы обмана и часто используют фишинговые сайты для обворовывания банковских счетов.
Так, одна из жертв мошенников рассказала, как с ее карты украли все сбережения с помощью фейкового сайта ПриватБанка.
Женщина продавала детские игрушки через интернет и "покупатель" сбросил ей чек об оплате, а вернее ссылку на него.
Перейдя по ссылке, женщина увидела сайт, очень похожий на оригинальный сайт Приват24. Введя личные данные для входа в приложение, женщина попала в личный кабинет, а с ее карты сняли все деньги.
"Сегодня" также рассказывали, как мошенники обворовывали украинцев притворяясь Минздравом и писали, как аферисты воруют банковские данные через мобильные приложения.
Хочешь узнать больше - читай отзывы
← Вернуться на предыдущую страницу
Читайте также:
Стало відомо, у чому феномен пісні "Три сестри" Влада Дарвіна, яка підкорила TikTok 27 января 2025
У чому феномен пісні "Три сестри" Влада Дарвіна, яка підкорила TikTok: зазвучала навіть польською Хіт вийшов ще у 2013 році, але йому дали друге життя
Юлія Кузьмін, яка виїхала в Америку в 2023 році, розказала про особливості освіти в США 27 января 2025
Діти з температурою 38° С ходять у садок, вчителі мало заробляють, а канікул і свят більше, ніж в Україні. Інтерв'ю з українкою про освіту в США Юлія Кузьмін виїхала в Америку в 2023 році
37-річна Мірошниченко показала себе у юності та пояснила, чому зараз має молодший вигляд 27 января 2025
Дружина шоумена Тімура Мірошниченка, адвокатка та блогерка Інна у своєму Instagram показала, який вигляд мала у юності та зізналася, яким чином у минулому намагалася здаватися старшою за свій вік.
0.1
4.7