Украинцам блокируют карточки без объяснений
4 января 2022
Банковские карты некоторых украинцев и денежные переводы блокируют из-за усиленного финансового контроля и мониторинга. Причиной могут стать несколько транзакций на сумму 5 тыс. грн.
Об этом на специализированном сайте "Минфин" написал клиент одного из украинских банков, которому заблокировали карту.
"На карту зашли 3 платежа на сумму 5 тысяч, заблокировали карту по неизвестным причинам", – пишет мужчина.
В частности, в Украине действует закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов", который предусматривает, что банки должны усиленно контролировать все операции с наличными.
Под особый контроль попадают анонимные переводы, когда отправитель не подтверждает свою личность во время совершения сделки.
К примеру, через банковский терминал за один раз можно отправить не более 5 тысяч за одну операцию. Если таких операций много, банк может заподозрить клиента о том, что он пытается обойти идентификацию личности.
Согласно этому закону, усиленный контроль устанавливают над:
- операциями с наличными деньгами;
- операциями на нетипичные для клиента суммы или транзакциями на сумму более 400 тыс. грн;
- переводами, которые осуществляют с участием PEP, то есть публичными лицами, в том числе , политиками;
- операциями ФЛП и юрлиц, которые открылись менее трех месяцев назад.
Кроме этого, каждый украинский банк проводит собственный финмониторинг и по своему усмотрению может заблокировать любую транзакцию, которую считает подозрительной.
Поддельный сайт ПриватБанка
Аферисты постоянно придумывают новые схемы обмана и часто используют фишинговые сайты для обворовывания банковских счетов.
Так, одна из жертв мошенников рассказала, как с ее карты украли все сбережения с помощью фейкового сайта ПриватБанка.
Женщина продавала детские игрушки через интернет и "покупатель" сбросил ей чек об оплате, а вернее ссылку на него.
Перейдя по ссылке, женщина увидела сайт, очень похожий на оригинальный сайт Приват24. Введя личные данные для входа в приложение, женщина попала в личный кабинет, а с ее карты сняли все деньги.
"Сегодня" также рассказывали, как мошенники обворовывали украинцев притворяясь Минздравом и писали, как аферисты воруют банковские данные через мобильные приложения.
Хочешь узнать больше - читай отзывы
← Вернуться на предыдущую страницу
Читайте также:
Макрон відкинув план США з використання активів РФ 25 ноября 2025
ЄС нині обговорює виділення Україні 140 млрд євро доходів, що накопичилися на рахунку Банку Росії у бельгійському депозитарії Euroclear. Американська пропозиція ставить під загрозу цей європейський план.
Штучний інтелект полегшить діагностику рідкісних генетичних захворювань 25 ноября 2025
Майже десять років тому система IBM Watson почала використовуватися для діагностики захворювань, а з поширенням штучного інтелекту в останні роки медицина стала однією з галузей, що демонструють реальну віддачу від впровадження подібних технологій. Нова модель PopEVE спеціалізується на діагностиці рідкісних захворювань, що мають генетичне походження.
Стало відомо, коли почнуться зйомки американської версії "Гри в кальмара": що відомо про сюжет 25 ноября 2025
Коли почнуться зйомки американської версії "Гри в кальмара": що відомо про сюжет З’явилась перша інформація про таємничий проєкт Netflix
0.2
5.0