Украинцам блокируют карточки без объяснений
4 января 2022
Банковские карты некоторых украинцев и денежные переводы блокируют из-за усиленного финансового контроля и мониторинга. Причиной могут стать несколько транзакций на сумму 5 тыс. грн.
Об этом на специализированном сайте "Минфин" написал клиент одного из украинских банков, которому заблокировали карту.
"На карту зашли 3 платежа на сумму 5 тысяч, заблокировали карту по неизвестным причинам", – пишет мужчина.
В частности, в Украине действует закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов", который предусматривает, что банки должны усиленно контролировать все операции с наличными.
Под особый контроль попадают анонимные переводы, когда отправитель не подтверждает свою личность во время совершения сделки.
К примеру, через банковский терминал за один раз можно отправить не более 5 тысяч за одну операцию. Если таких операций много, банк может заподозрить клиента о том, что он пытается обойти идентификацию личности.
Согласно этому закону, усиленный контроль устанавливают над:
- операциями с наличными деньгами;
- операциями на нетипичные для клиента суммы или транзакциями на сумму более 400 тыс. грн;
- переводами, которые осуществляют с участием PEP, то есть публичными лицами, в том числе , политиками;
- операциями ФЛП и юрлиц, которые открылись менее трех месяцев назад.
Кроме этого, каждый украинский банк проводит собственный финмониторинг и по своему усмотрению может заблокировать любую транзакцию, которую считает подозрительной.
Поддельный сайт ПриватБанка
Аферисты постоянно придумывают новые схемы обмана и часто используют фишинговые сайты для обворовывания банковских счетов.
Так, одна из жертв мошенников рассказала, как с ее карты украли все сбережения с помощью фейкового сайта ПриватБанка.
Женщина продавала детские игрушки через интернет и "покупатель" сбросил ей чек об оплате, а вернее ссылку на него.
Перейдя по ссылке, женщина увидела сайт, очень похожий на оригинальный сайт Приват24. Введя личные данные для входа в приложение, женщина попала в личный кабинет, а с ее карты сняли все деньги.
"Сегодня" также рассказывали, как мошенники обворовывали украинцев притворяясь Минздравом и писали, как аферисты воруют банковские данные через мобильные приложения.
Хочешь узнать больше - читай отзывы
← Вернуться на предыдущую страницу
Читайте также:
Трамп звинуватив Китай у порушенні тарифної угоди 31 мая 2025
США вирішили "врятувати Китай від поганої ситуації", але в Пекіні цього не оцінили, зазначив Дональд Трамп.
У російському Владивостоці сталися вибухи в районі полігону 30 мая 2025
У бухті Десантній може розташовуватися полігон морської піхоти Тихоокеанського флоту Росії.
Джиджи і Белла Хадід вперше розповіли про свою таємну сестру і показали, як вона виглядає. Фото 30 мая 2025
Американські супермоделі 30-річна Джиджи та 28-річна Белла Хадід розповіли про неочікуване поповнення в родині — у них з'явилася ще одна зведена сестра.
4.9