Украинцам блокируют карточки без объяснений

4 января 2022

Чьи банковские карты могуть заблокировать во время финмониторинга / Фото: Коллаж: Сегодня

Банковские карты некоторых украинцев и денежные переводы блокируют из-за усиленного финансового контроля и мониторинга. Причиной могут стать несколько транзакций на сумму 5 тыс. грн.

Об этом на специализированном сайте "Минфин" написал клиент одного из украинских банков, которому заблокировали карту.

"На карту зашли 3 платежа на сумму 5 тысяч, заблокировали карту по неизвестным причинам", – пишет мужчина.

В частности, в Украине действует закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов", который предусматривает, что банки должны усиленно контролировать все операции с наличными.

Под особый контроль попадают анонимные переводы, когда отправитель не подтверждает свою личность во время совершения сделки.

К примеру, через банковский терминал за один раз можно отправить не более 5 тысяч за одну операцию. Если таких операций много, банк может заподозрить клиента о том, что он пытается обойти идентификацию личности.

Согласно этому закону, усиленный контроль устанавливают над:

  • операциями с наличными деньгами;
  • операциями на нетипичные для клиента суммы или транзакциями на сумму более 400 тыс. грн;
  • переводами, которые осуществляют с участием PEP, то есть публичными лицами, в том числе , политиками;
  • операциями ФЛП и юрлиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

Кроме этого, каждый украинский банк проводит собственный финмониторинг и по своему усмотрению может заблокировать любую транзакцию, которую считает подозрительной.

Поддельный сайт ПриватБанка

Аферисты постоянно придумывают новые схемы обмана и часто используют фишинговые сайты для обворовывания банковских счетов.

Так, одна из жертв мошенников рассказала, как с ее карты украли все сбережения с помощью фейкового сайта ПриватБанка.

Женщина продавала детские игрушки через интернет и "покупатель" сбросил ей чек об оплате, а вернее ссылку на него.

Перейдя по ссылке, женщина увидела сайт, очень похожий на оригинальный сайт Приват24. Введя личные данные для входа в приложение, женщина попала в личный кабинет, а с ее карты сняли все деньги.

"Сегодня" также рассказывали, как мошенники обворовывали украинцев притворяясь Минздравом и писали, как аферисты воруют банковские данные через мобильные приложения.

www.segodnya.ua

Хочешь узнать больше - читай отзывы

← Вернуться на предыдущую страницу

Читайте также:

Лукашенко визнав, що затримався на посаді 9 мая 2025

Самопроголошений президент РБ закликав не критикувати його тривале перебування при владі, заявивши про потребу досвідчених управлінців поруч із новим поколінням.

46-річна блогерка Валерія Крук показала, як їй в обличчя колють сперму лосося 9 мая 2025

46-річна блогерка Валерія Крук поділилася з підписницями черговими секретами краси.

Не соуси, кулінарія чи футбол: первісток Бекхемів знайшов собі нову роботу 9 мая 2025

Старший син Девіда та Вікторії Бекхемів, 26-річний Бруклін знову змінює професійний напрям. Цього разу разом із дружиною, 30-річною моделлю і акторкою Ніколою Пельтц.

 

Вас могут заинтересовать эти отзывы

Doctor Sam  
Doctor Sam

Отзывов: 1

mbuy24.com 5.0
mbuy24.com

Отзывов: 1

Каталог отзывов





×

Выберите область поиска

  • Авто
  • Одяг / аксесуари
  • Роботодавці
  • Інше